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做生意用個人卡收錢有風(fēng)險嗎?

來源:欣飛財稅咨詢河北有限公司    時間:2022-12-09    瀏覽量:789次

做生意用個人卡收錢有風(fēng)險嗎?

3種情況:

1、你是個人沒注冊營業(yè)執(zhí)照

如果只是合法生意上的錢,估計近1、2年可能沒事,但時間長了不好說沒事,并不代表風(fēng)險不存在,只是風(fēng)險沒有發(fā)生而已。

金稅四期的上線,由“以票控稅”轉(zhuǎn)向了“以數(shù)治稅”,稅銀多部門數(shù)據(jù)和信息共享,管理科學(xué),系統(tǒng)自動預(yù)警,信息更容易獲得,橫縱向多維信息呈現(xiàn),沒有查不到,只有想不到。

說現(xiàn)在沒事,是你的情況已了然,只是目前沒有必要找你或查你而已。如果你個人賬戶與某個被查的企業(yè)、事項存在涉稅事件,那么只能祝賀你走“運”了。


2、有注冊營業(yè)執(zhí)照,且以個體工商戶的形式

允許個體工商戶主以自己的名義收款,但是你得如實做收入,如實報稅。否則,也是存在涉稅風(fēng)險的。一個是增值稅,一個是個人所得稅。個人獨資企業(yè)參照上述。


3、有注冊營業(yè)執(zhí)照且以公司的形式

如果是注冊公司了,以個人卡收付款項,讓人有資金管理混亂、企業(yè)管理不規(guī)范、內(nèi)控制度不健全的印象。

個人卡交易頻繁,已經(jīng)有不少企業(yè)的法定代表人被銀行詢問或預(yù)警了,如果這個狀態(tài)繼續(xù)存在或擴大,那么銀行可能會暫時凍結(jié)你卡,或不讓你的卡進行交易了

 

在這種情況下,主要的涉稅風(fēng)險如下:

1、涉嫌隱匿收入,少交企業(yè)增值稅和企業(yè)所得稅。

2、通過個人收款付款,就會造成企業(yè)三流不一致,易產(chǎn)生“虛開發(fā)票”的涉稅風(fēng)險。

3、涉嫌個人所得稅。例如,企業(yè)公戶直接轉(zhuǎn)給股東私戶后長時間不收回稅務(wù)機關(guān)可視為分紅需交納20%個人所得稅。

除企業(yè)所得稅和分紅涉及個人所得稅外,合伙企業(yè)跟公司類似。當然,合伙企業(yè)的合伙人會涉及經(jīng)營所得個稅的風(fēng)險。

 

其他風(fēng)險

另外,用個人卡交易除稅務(wù)風(fēng)險外,還有其他的風(fēng)險,比如股東與企業(yè)財產(chǎn)混同,可能會因企業(yè)負債產(chǎn)生連帶責(zé)任、會被銀行列入重點監(jiān)控對象,排除是否有不正規(guī)的交易、是否存在洗錢的可能、存在可能的交易賄賂等等風(fēng)險!


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